服务细化于“行” 骗局化解于“心”

2020年7月15日上午10时许，东湖支行会计经理像往常一样在人流高峰期在大堂指导业务，忽听到柜面人员与一客户就转账收款人信息进行再三确认，立即引起其关注。

经了解，该客户要求柜员开立手机银行，并欲从个人账户转账给天津某公司一笔资金。因该客户年龄偏大，加之收款账号为外省对公账户，引起柜员警觉。在与客户攀谈过程中发现，该客户在西安打工期间，加入一类似炒股微信群，群内经常发送高额回报投资信息，该客户在群内“客户经理”的指导下，欲通过手机银行向某公司转账9000元。了解情况后该行工作人员怀疑为电信诈骗，随劝阻客户谨防上当受骗。

但该客户受高额回报信息蛊惑，表现出强烈的投资欲，针对此情况会计经理和工作人员耐心劝阻，并就近年来频发的电信诈骗案例、互联网上曝光的各类诈骗信息以及企查查中该收款公司的查询结果一一向客户列举，取得了客户的信任，最终客户取消了转账汇款的念头，守住了自己赚来的辛苦钱。

上述案件的成功堵截，得益于凤翔农商银行系统规范的风险防范培训，使员工能在细致服务中，准确识别、有效把控和果断处置风险事件。近年来，凤翔农商银行高度重视诈骗案件风险防范工作，通过网点LED屏、微信平台、手机短信、宣传折页等媒介，多次开展防范和打击金融诈骗知识宣传和突发事件应急处置预案演练，不断增强员工和社会公众对电信网络诈骗、洗钱、非法集资等不法行为的识别、防范和打击能力，有效维护了县域金融生态环境和谐稳定，切实保障了广大员工和人民群众的信息和财产安全。